Una de las principales funciones del EC y AC es brindar asesoría integral al cliente
El sentido de nuestro trabajo es ayudar a microempresarios y microempresarias a desarrollar su negocio, mejorando así su calidad de vida. Tenemos un rol fundamental en que lo concreten... les asesoramos para que tomen las mejores decisiones financieras.
Hacer una correcta evaluación de su capacidad de pago es la mejor asesoría que podemos brindarles, para que asuman los compromisos que realmente podrán cumplir.
“TRANSFORMEMOS EN REALIDAD LOS SUEÑOS DE NUESTROS CLIENTES”... Si no realizamos el trabajo con calidad, podemos terminar con sus microempresas.
Te recomendamos lo siguiente para tus visitas a terreno
- Análisis Preliminar realizado en la oficina
- Visita en terreno: Aspectos a considerar
- Indague características generales de la microempresa:
- Tipo de Segmento: Producción – Servicio – Comercio.
- Entienda el Negocio: Formas de producción y comercialización – Estrategia desarrollada.
- Genere ambiente de confianza para realizar la evaluación.
- Obtenga datos usando la siguiente estructura:
- Pregunta – Respuesta (con tiempos adecuados a una conversación, no encuesta).
- Análisis del entorno – Observar – Indagar - Relacionar la información recabada.
- Validación de datos – Preguntando nuevamente– Revisando antecedentes necesarios.
- Análisis de Voluntad y de Capacidad de Pago.
- Ingrese datos en Plataforma Universal.
- Formalización del crédito
- Mantenga su cartera Oferta de otros productos.
Una de las principales funciones del EC y AC es brindar asesoría integral al cliente. A continuación se mencionan tips al respecto:
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| Ejemplo Situación 1: Microempresarios con malos informes comerciales. Falta de algún documento u otro requisito que sea posible cumplir en el futuro. |
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| Importante situación 4: Al realizar la evaluación técnica el EC debe validar con el cliente los datos obtenidos: Resultado Operacional (sueldo del cliente), Capacidad de Pago (Ahorro). De esta manera, establecerá adecuadamente las Condiciones del Producto en el Cierre de Negocios. |
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| Importante Situación 9: Es posible financiar proyectos a clientes antiguos, cuya capacidad de pago se encuentre sustentada en los flujos de la microempresa actual, siempre que mantenga el negocio original por el que es evaluado. |
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| Importante Situación 10: El EC deberá analizar en conjunto con el cliente la escala de negocios que es capaz de administrar y controlar, evaluando los beneficios y riesgos asociados. Además, la delegación de tareas debe estar en personas de confianza para evitar el fracaso o pérdida de la inversión realizada, debido a robos y/o administración deficiente. Por ello, el cliente debe conocer a cabalidad el negocio. |
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| Importante Situación 12: Insistir si existe el compromiso de documentos pendientes para justificar garantías, indicando la importancia de enviar con posterioridad lo requerido. |
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| Importante Situación 13: Para mayor transparencia, indicar las principales coberturas y patologías cubiertas. |